La planificació financera en la vellesa (i 3)

Les dues setmanes anteriors hem parlat de la importància de preparar una bona planificació financera i dèiem que el primer que calia fer era calcular les despeses i els ingressos previsibles.

Avui parlarem dels passos per crear un pla financer.

• Fes una anàlisi de la situació actual: registra tots els ingressos i despeses, els teus o els de la teva unitat familiar i de la teva situació particular.
• Calcula quina serà la teva pensió i també les despeses i altres ingressos que tindràs. Pensa quin és el nivell de vida que vols o pots tenir i pren decisions en funció de les possibilitats.
• Fes una estimació dels anys que viuràs segons les dades oficials de l’esperança de vida mitjana.
• Amb totes les dades recollides en els punts anteriors, estableix objectius financers, tant a curt termini com a llarg termini.
• Informa’t al teu banc i a la teva companyia d’assegurances i compara l’oferta existent a l’hora de triar el producte d’estalvi o inversió que millor et convingui.
• Aporta diners de manera regular a aquest compte o producte d’estalvi.
• Revisa la teva planificació financera almenys una vegada a l’any i realitza els ajustos necessaris. És possible que la teva situació canviï amb el pas del temps i també les teves necessitats o prioritats.

I si tot això et ve gran, no dubtis a demanar ajuda a un professional especialitzat.

Segueix-nos per saber què passa a la ciutat.

Subscriu-te gratuïtament al WhatsApp, Telegram i butlletí electrònic. I pots seguir-nos a Facebook, X, Instagram i TikTok.